Naše pravidla AML a ověřování

Tato stránka popisuje, jak v Zuzubet Casino plníme povinnosti z licence Curaçao eGaming (Antillephone) v oblasti prevence praní peněz a ověřování totožnosti. Říkáme vám přímo, kdy po vás budeme chtít doklady, jak dlouho kontrola trvá a co se stane, když dokumenty nedoručíte.

Náš závazek vůči pravidlům AML

Zuzubet Casino provozuje společnost Zuzubet N.V. pod licencí Curaçao eGaming (Antillephone), číslo 8048/JAZ2023-065. Podle této licence jsme povinni aktivně předcházet tomu, aby byla naše platforma zneužita k legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo k financování terorismu. Z tohoto závazku vyplývají všechny postupy popsané níže.

Dodržujeme zásadu „poznávej svého zákazníka“ (KYC). To znamená, že v určitých situacích musíme ověřit, kdo za účtem stojí a odkud pocházejí finanční prostředky, které do kasina vkládáte. Tyto kontroly nejsou formalita ani překážka hry, ale právní povinnost, kterou nelze obejít ani individuálně vypustit.

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Ověření totožnosti požadujeme vždy před prvním výběrem prostředků. Účet si můžete zaregistrovat a hrát s vkladem i bez dokončeného ověření, ale výběr povolíme až po úspěšné kontrole dokladů. Dále ověřujeme účty při překročení stanovených transakčních prahů a při jakýchkoli podezřelých transakčních vzorcích zjištěných naším monitorovacím systémem.

Ke kontrole přijímáme výhradně platné dokumenty vydané státní institucí. Doklady musí být čitelné, kompletní a nesmí být pozměněny.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas ( photographie, jméno, datum narození, číslo dokladu a platnost musí být čitelné)
• Potvrzení o adrese bydliště ne starší 3 měsíců (například výpis z účtu, účet za energie nebo potvrzení od banky)
• Doklad vlastnictví platební metody (například foto přední strany platební karty s zakrytými středními číslicemi nebo výpis z e-peněženky)

Jak ověřování probíhá krok za krokem

Celý proces zvládnete v bezpečné oblasti vašeho herního účtu. Doklady nahráváte přímo do zabezpečeného formuláře, nikam je neposíláte e-mailem ani přes jinou komunikaci.

Dokumenty kontroluje naše oddělení shody v souladu s licenčními postupy Curaçao eGaming.

• Přihlaste se ke svému účtu na zuzubet.co.cz a otevřete sekci ověření účtu
• Nahrajte doklad totožnosti, potvrzení adresy a dle platební metody i dokaz vlastnictví
• Ověřte, že všechny údaje na dokumentech odpovídají údajům uvedeným při registraci
• Počkejte na vyhodnocení, kontrola trvá obvykle až 72 hodin
• Po schválení vám přijde potvrzení a účet plně odblokuje funkci výběrů

Ochrana vašich dokumentů

Nahrané dokumenty ukládáme šifrované a přístup k nim mají výhradně oprávnění pracovníci oddělení shody. Nikdy je neposkytujeme třetím stranám pro marketing ani jiné než zákonné účely. Zpracování osobních údajů se řídí naší politikou ochrany osobních údajů a licenčními požadavky.

Zpracování probíhá v souladu s naší interní bezpečnostní politikou a licenčními požadavky Curacao eGaming.

Kdy žádáme doklad o zdroji prostředků

U výběrů nebo vkladů, které podle našich prahů naznačují vyšší riziko, nás mohou licenční pravidla zavázat k ověření zdroje prostředků. Žádáme o něj například u výběrů nad 125 000 CZK, tedy při dosažení denního limitu, a také u opakovaných transakcí, jejichž objem neodpovídá obvyklému profilu hráče.

Doklad o zdroji prostředků může mít podobu potvrzení o příjmu, výplatní pásky, daňového přiznání, výpisu z účtu nebo dokladu o prodeji majetku. Účelem není nahlížet do vašich soukromých financí nad rámec zákona, ale doložit, že vkládané prostředky mají prokazatelné a legální původ.

Dokládáme zdroj prostředků u výběrů nad 125 000 CZK a u transakcí neodpovídajících profilu hráče.

Jak sledujeme vklady a výběry

Všechny vklady a výběry na naší platformě prochází automatizovaným monitorovacím systémem. Ten porovnává transakce s profilem účtu a s limity definovanými v naší licenci. Při podezřelém vzorci, například náhlém navýšení objemu vkladů, účet přepádne do manuální kontroly.

Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou i e-peněženkou, rozdělujeme výběr poměrně k jednotlivým vkladům. K dispozici jsou český bankovní převod, Trustly, Skrill, Neteller, Bitcoin a Tether.

Výběry zpracováváme do 24 hodin u e-peněženek a kryptoměn, u bankovního převodu do 3 pracovních dnů. Maximální výběr činí 125 000 CZK denně.

Co se stane při neověření účtu

Pokud dokumenty nedodáte nebo je nelze schválit, výběry zůstávají pozastavené. Účet přitom zůstává přihlašovací, zůstatek se nemaže a vklady můžete i nadále uskutečňovat, dokud nesplníte ověření.

Když doklady neodpovídají údajům na účtu nebo vyprší lhůta k jejich doložení, jsme povinni účet uzavřít a vyplatit zůstatek výhradně na ověřený bankovní účet držitele účtu. Stejný postup platí, pokud dojde k pokusu o obcházení ověření založením nového účtu.

Zůstatek vždy vracíme na ověřený účet držitele, nikoli na účet jiné osoby.

Jak dlouho doklady uchováváme

Ověřovací dokumenty a transakční záznamy uchováváme po dobu stanovenou licenčními předpisy Curaçao eGaming, a to minimálně po dobu trvání smluvního vztahu. Po uplynutí této doby dokumenty bezpečně likvidujeme

Účelem uchovávání je možnost prokázání shody našich postupů vůči licenční autoritě při kontrole. V praxi to znamená, že doklady ponecháváme v zabezpečeném archivu s omezeným přístupem a nijak je dále nezpracováváme.

Nejčastější dotazy hráčů

Moh u Zuzubet Casino hrát bez ověření totožnosti?

Ano, registraci a vklad můžete uskutečnit bez dokladů. Ověření požadujeme až před prvním výběrem.

Jak dlouho kontrola dokladů trvá?

Standardně do 72 hodin od nahrání kompletních dokumentů.

Proč musím doložit vlastnictví platební metody?

Abychom zabránili zneužití cizí karty či e-peněženky a zajistili, že výběr putuje skutečnému držiteli účtu.

Stahuji výběr na jinou metodu než vklad?

Výběry zásadně zpracováváme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, v poměru k jednotlivým vkladům.

Co když mé dokumenty zamítneme?

Vždy vám sdělíme důvod a umožníme nahrát nové, platné doklady. Výběry zůstávají mezitím pozastaveny.